Využití moderních technologií v rámci identifikace klienta dle AML včetně analýzy rizikových aspektů
Abstrakt
Identifikace klienta je základní povinností stanovenou povinným osobám (zejména bankám a dalším finančním institucím) na základě právních předpisů upravujících opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, resp. praní špinavých peněz, a financování terorismu. Historicky je základní metodou této identifikace postup realizovaný za fyzické přítomnosti klienta, tzv. face-to-face identifikace, který je možné za splnění zákonných podmínek nahradit jiným způsobem identifikace, který se ovšem může vyznačovat vyšší rizikovostí.
S vývojem moderních technologií se aktuálně nabízí celá škála postupů založených na těchto technologiích, přičemž tento vývoj zřejmě nelze do budoucna ignorovat. V rámci článku je zhodnocena současná právní úprava identifikace klienta včetně analýzy rizikových aspektů, přičemž je současně reflektována aktuálně připravovaná novela AML zákona a provedena mezinárodní komparace ve vztahu k využití moderních technologií, jejich přínosu a rizikovosti.